ОбменКак обменятьFAQКонтакты
RU

Пользовательское соглашение

Настоящее Пользовательское соглашение (далее — «Соглашение») регулирует отношения между компанией ASIRU LIMITED, зарегистрированной в Специальном административном районе Гонконг (регистрационный номер 80997831, адрес: Room 2904-05, 29/F, Universal Trade Centre, 3 Arbuthnot Road, Central, Hong Kong) (далее — «Оператор», «мы»), и лицом, использующим сервис обмена цифровых активов ORESHNIK на сайте oreshnik.one (далее — «Сервис», «Сайт»; «Пользователь», «вы»).

Используя Сайт, создавая заявку на обмен или регистрируя аккаунт, вы подтверждаете, что прочитали, поняли и принимаете настоящее Соглашение, Политику конфиденциальности и Политику AML/CTF, KYC и KYT, которые являются его неотъемлемой частью. Если вы не согласны с любым из условий, использование Сервиса не допускается.

1. Термины

  • Сервис — программно-технический комплекс Оператора на сайте oreshnik.one, обеспечивающий приём заявок на обмен цифровых активов на фиатные средства и иные цифровые активы и их исполнение.
  • Цифровой актив (криптовалюта) — единицы учёта в распределённом реестре (блокчейне), например USDT, BTC, ETH.
  • Заявка — оформленное на Сайте поручение Пользователя на обмен с указанием направления, суммы и реквизитов получения.
  • Курс — соотношение стоимости обмениваемых активов, установленное Оператором и зафиксированное на момент создания Заявки.
  • Верификация (KYC/KYB) — процедуры идентификации и проверки Пользователя, его представителей и бенефициарных владельцев в соответствии с Политикой AML.

2. Статус Оператора и характер услуг

2.1. Основной вид деятельности Оператора — обмен криптовалют; дополнительно Оператор оказывает услуги трансграничных платежей. Оператор не является банком, платёжной системой, брокером или инвестиционным консультантом и не хранит средства Пользователей: цифровые активы принимаются исключительно для исполнения конкретной Заявки.

2.2. ASIRU LIMITED не имеет лицензии поставщика услуг с виртуальными активами (VASP), выдаваемой Комиссией по ценным бумагам и фьючерсам Гонконга (SFC), и не заявляет о наличии такой лицензии. Сервис не предназначен для резидентов Гонконга и не предоставляется им.

2.3. Операции с цифровыми активами сопряжены с рисками волатильности, необратимости транзакций в блокчейне и изменений регулирования. Принимая Соглашение, вы подтверждаете, что понимаете эти риски и действуете на свой страх и риск.

3. Кто может пользоваться Сервисом

3.1. Используя Сервис, вы подтверждаете и гарантируете, что:

  • вам исполнилось 18 лет и вы обладаете полной дееспособностью;
  • вы действуете от своего имени и в своих интересах, а если от имени юридического лица — надлежащим образом на это уполномочены и готовы пройти проверку юридического лица (KYB) с раскрытием структуры владения и бенефициарных владельцев;
  • вы не включены в санкционные списки ООН, ЕС, Великобритании (OFSI), США (OFAC), Росфинмониторинга и иные применимые перечни, не контролируетесь такими лицами и не действуете в их интересах;
  • вы не находитесь и не являетесь резидентом юрисдикций, в отношении которых действуют всеобъемлющие санкции либо которые включены в «чёрный список» FATF, в том числе: КНДР, Иран, Мьянма, Сирия, Куба, а также территории Крыма, Севастополя, Донецкой, Луганской, Херсонской и Запорожской областей; а также не являетесь резидентом Гонконга;
  • средства и активы, используемые в обмене, имеют законное происхождение и не связаны с отмыванием доходов, финансированием терроризма, мошенничеством или иной противоправной деятельностью;
  • если вы являетесь публичным должностным лицом (PEP), членом семьи или связанным лицом PEP — вы сообщите об этом Оператору при прохождении верификации.

3.2. Оператор вправе в любой момент запросить подтверждение соответствия указанным требованиям и отказать в обслуживании при их нарушении.

4. Порядок обмена

4.1. Пользователь выбирает направление обмена, указывает сумму и реквизиты получения, контактные данные и создаёт Заявку. В момент создания Заявки Курс фиксируется на срок, указанный на странице Заявки (таймер).

4.2. Пользователь переводит указанную в Заявке точную сумму на предоставленный адрес (реквизиты) в течение срока действия Заявки. Обязательство Оператора возникает после получения средств и требуемого числа подтверждений сети.

4.3. Если сумма поступила после истечения срока фиксации или отличается от указанной, Оператор вправе исполнить Заявку по актуальному Курсу на момент фактического получения средств, пересчитать сумму выплаты либо вернуть средства за вычетом сетевой комиссии — в зависимости от направления и внутренних правил, отображаемых на странице Заявки.

4.4. Выплата производится на реквизиты, указанные Пользователем. Стандартное время выплаты после подтверждения сети — от 2 до 60 минут; при загрузке сети, проведении проверок или технических работах срок может быть увеличен. Статус Заявки обновляется на её странице.

4.5. Пользователь несёт ответственность за правильность указанных реквизитов. Средства, отправленные на верно указанные Пользователем реквизиты, считаются переданными надлежащим образом; возврат средств, отправленных на ошибочные реквизиты Пользователя, невозможен в силу необратимости операций.

5. Курсы, лимиты и комиссии

5.1. Курс включает вознаграждение Оператора; иные комиссии Оператор не удерживает, если это прямо не указано в Заявке. Комиссии блокчейн-сетей и сторонних платёжных систем оплачиваются Пользователем и могут быть вычтены из суммы возврата.

5.2. Минимальные и максимальные суммы по каждому направлению, а также лимиты, требующие прохождения верификации, указываются на Сайте и могут изменяться Оператором.

6. Верификация и проверки

6.1. Оператор применяет риск-ориентированный подход и процедуры KYC/KYB, санкционного и PEP-скрининга, а также мониторинг транзакций (KYT) в соответствии с Политикой AML/CTF, KYC и KYT.

6.2. Оператор вправе в любой момент запросить у Пользователя документы, удостоверяющие личность, сведения о представителях и бенефициарных владельцах, подтверждение источника средств и происхождения состояния (Source of Funds / Source of Wealth) и иную информацию, необходимую для проведения проверки, а также провести дополнительную визуальную или видеоверификацию.

6.3. До получения запрошенных сведений исполнение Заявки может быть приостановлено. При отказе предоставить сведения, при выявлении несоответствия требованиям раздела 3 либо при выявлении высокого риска Оператор вправе отказать в исполнении Заявки, вернуть средства отправителю за вычетом сетевой комиссии, а в случаях, предусмотренных Политикой AML и законодательством, — заблокировать средства и передать сведения в компетентный орган.

7. Возвраты

7.1. Возврат средств выполняется на реквизиты (адрес), с которых был получен перевод, за вычетом комиссии сети. Возврат на иные реквизиты возможен только после подтверждения принадлежности исходного адреса Пользователю.

7.2. Средства, связанные с санкционными лицами, адресами или сервисами либо имеющие признаки преступного происхождения, не возвращаются до решения компетентного органа или завершения проверки.

7.3. После выплаты по Заявке операция считается завершённой и не подлежит отмене.

8. Запрещённое использование

8.1. Запрещается использовать Сервис для отмывания доходов, финансирования терроризма, обхода санкций, мошенничества, операций с миксерами, даркнет-площадками и украденными активами, для обмена в интересах третьих лиц без раскрытия, для обхода процедур верификации, а также с использованием ботов, автоматизированного сбора данных и любых средств, нарушающих работу Сайта.

8.2. Пользователь не вправе использовать чужой аккаунт, предоставлять доступ к своему аккаунту третьим лицам и пытаться получить несанкционированный доступ к Сервису.

9. Ответственность

9.1. Оператор отвечает за исполнение принятой Заявки в пределах суммы такой Заявки. Оператор не несёт ответственности за задержки и сбои блокчейн-сетей, банков и платёжных систем, за действия третьих лиц, за убытки, вызванные предоставлением Пользователем неверных данных, а также за упущенную выгоду.

9.2. Оператор освобождается от ответственности при обстоятельствах непреодолимой силы, включая действия государственных органов, изменения законодательства и санкционных режимов, технические сбои инфраструктуры, не контролируемой Оператором.

10. Персональные данные

10.1. Обработка персональных данных Пользователей осуществляется в соответствии с Политикой конфиденциальности. Данные, полученные в рамках верификации и проверок, хранятся не менее 5 лет с момента прекращения отношений с Пользователем.

11. Взаимодействие с компетентными органами

11.1. Оператор сотрудничает с компетентными органами Гонконга и иных юрисдикций. При наличии предусмотренных законодательством оснований Оператор направляет сообщения о подозрительных операциях в Joint Financial Intelligence Unit (JFIU) Гонконга и исполняет законные запросы уполномоченных органов, в том числе без уведомления Пользователя, если уведомление запрещено законом.

12. Интеллектуальная собственность

12.1. Сайт, товарный знак ORESHNIK, программное обеспечение, дизайн и контент принадлежат Оператору или используются им на законных основаниях. Любое использование, кроме личного использования Сервиса по назначению, без письменного разрешения Оператора запрещено.

13. Применимое право и разрешение споров

13.1. К настоящему Соглашению применяется законодательство Специального административного района Гонконг.

13.2. Споры разрешаются путём переговоров. Претензия направляется на info@oreshnik.one или george@asiru.capital; срок ответа — 30 дней. При недостижении согласия спор передаётся в компетентный суд Гонконга.

14. Заключительные положения

14.1. Оператор вправе изменять Соглашение, публикуя новую редакцию на Сайте; изменения вступают в силу с момента публикации и применяются к Заявкам, созданным после этого момента.

14.2. Недействительность отдельного положения не влечёт недействительности Соглашения в целом.

14.3. Контакты Оператора: ASIRU LIMITED, Room 2904-05, 29/F, Universal Trade Centre, 3 Arbuthnot Road, Central, Hong Kong. Электронная почта: george@asiru.capital; поддержка: info@oreshnik.one.